
招商中证银行指数分级证券投资基金是招商基金于2015年5月20日发行的结构型理财产品,采用完全复制法被动跟踪中证银行指数,股票仓位长期维持在94%以上,投资范围涵盖银行股、备选成份股及股指期货等衍生工具 。该基金分为基础份额、A类稳健份额与B类杠杆份额,通过分级机制实现差异化风险收益,成立时规模8.90亿元,截至2025年一季度资产规模达10.53亿元,总份额6.7亿份 。
2021年1月基金终止分级运作转型为普通指数基金,转型后保留跟踪误差绝对值不超过0.35%、年误差率低于4%的投资目标 。转型后基金分设A/C/E三类份额,其中C类份额成立于2021年10月28日,E类份额成立于2022年7月27日 。基金经理侯昊自2017年9月5日起管理该分级基金,并于2021年1月1日起管理转型后的指数基金,采用股指期货对冲流动性风险,前十大持仓长期聚焦招商银行、兴业银行等头部银行股,金融业配置比例始终高于94% 。该基金在2015年至2020年期间每年均进行份额折算 。
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