国泰民福保本混合型证券投资基金

国泰民福保本混合型证券投资基金

国泰民福保本混合型证券投资基金是国泰基金于2016年3月29日发行的保本型基金产品,基金代码002489,托管银行为中国银行股份有限公司,首募规模达11.01亿元。该基金采用恒定比例组合保险(CPPI)策略进行资产配置,管理费率为1.20%,托管费率为0.20%,权益类资产配置比例不高于40%,固收类不低于60%,主要通过股票、债券及股指期货等工具实现风险控制 。

2019年3月29日保本期届满后,该基金因不符合保本条件转型为“国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金”,代码维持不变,管理费率调整为1.50%,托管费率升至0.25%。转型后基金合同自2019年3月30日生效,投资目标转为在风险可控前提下追求稳健回报,业绩比较基准为50%沪深300指数收益率+50%中证综合债指数收益率。保本期到期时,持有人可选择赎回、转换或默认转为新基金份额 。

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